Как инвестировать деньги в индексные фонды
Оглавление:
Особенности инвестирования в индексные фонды
Рост индекса говорит о росте акций большинства компаний (и, как следствие об экономическом подъёме), а его падение говорит о снижении курсовой стоимости бумаг (и об экономическом спаде в стране). Такие индексы как S&P 500 и FTSE 100, показывают состояние американского и британского фондового рынка соответственно.
S&P 500 включает в себя акции пяти сотен ведущих американских компаний с наибольшей капитализацией.
А FTSE 100 рассчитывается на базе стоимости акций ста британских компаний с наибольшей рыночной капитализацией.
Если взглянуть на графики крупнейших фондовых индексов, то можно заметить одну характерную особенность. Несмотря на периодические спады (а порой даже и крупные провалы) цена индекса, тем не менее, постоянно растёт. Это объясняется постоянным развитием промышленности, появлением новых технологий и, как следствие этого, развитием экономики в целом.
Вот именно на этой особенности и построена стратегия индексного инвестирования, которым, собственно говоря, и занимаются описываемые нами в этой статье индексные фонды.
О банках и финансах
На долгом промежутке большая часть инвестиционных сумок, составленных специалистами, уступают по доходности биржевым индексам. Под инвестиционными сумками подразумевается громадной спектр инвестиционных инструментов, а также доверительное управление и различные фонды.
Вследствие этого для многих людей одним из лучших вариантов вложения денежных средств являются — индексные инвестиционные фонды. В Российской Федерации из года в год растет рынок коллективных инвестиций, представленный по большей части Паевыми Инвестиционными Фондами.
Индексные фонды для инвестирования
Входящие в них акции можно покупать и продавать в течение всего дня.
Комиссия управляющего составляется 0,5 % от стоимости активов. В этом и заключается основное преимущество ETF перед ПИФом.Индекс ММВБ включает акции 45 крупнейших компаний. Удельный вес каждой определяется пропорционально капитализации, но не может составлять более 15 %.
В крупнейших компаниях сосредоточена огромная доля человеческого труда. Из него и формируется стоимость акций.
Среднестатистическая опережает на 5 % уровень инфляции.
LJ Magazine
Это добавляет дополнительные затраты и приводит к потере доходности. Нет никаких оснований для того, чтобы иметь в портфеле слишком много «постороннего багажа». К сожалению, встречаются инвестиционные консультанты, которые предпочитают не простоту, а сложность, т.к.
они считают, что это оправдывает их собственные высокие комиссии. Не позволяйте обмануть себя этим. Лучшим решением будет просто придерживаться основ.Создать базовый индексный портфель не так и сложно.
Вот пять советов для того, чтобы это сделать.1. Начните с классического портфеля из трех фондов.
Это портфель, состоящий из двух фондов на основе акций и одного фонда на основе облигаций.
Долю, выделенную в портфеле под акции, можно разбить на две части: 2/3 на индексный фонд широкого рынка акций США и 1/3 на индексный фонд широкого рынка иностранных акций.
Индексный фонд. Что это такое?
Низкая комиссия (или Expence Ratio) не мешает сохранять среднерыночную доходность.
Небольшой коэффициент расходов.
ИФ не будут менять портфель, пока не произойдет изменений в составе базового индекса. В итоге оборачиваемость портфеля в течение года достигает 3-5%.
Для справки, аналогичный средний показатель у взаимного фонда достигает 85%.
Расширение диверсификации. Доверившись ИФ, инвестор освобождает себя от необходимости личного отбора активов и последующего управления ими. Купив пай ИФ, вы становитесь владельцем диверсифицированного портфеля, снизив расходы и сохранив среднерыночную прибыльность.
Что такое индексные фонды и как их купить?
Например, ИФ акций крупнейших компаний США, корпоративных облигаций Германии или коммерческой недвижимости Лондона.
К тому же это один из лучших .
- Напомню, что и управляются вручную
Как правило, целой группой управляющих.
И им, разумеется, нужно платить зарплату.
А вот индексный фонд накрепко привязан к конкретному индексу. Поэтому ценные бумаги портфеля автоматически распределены между компаниями из индекса. Управлять ИФ вручную не нужно!
- Результат работы фонда не зависит от действий конкретных людей, их опыта, профессионализма, настроения и самочувствия
А ведь из-за ошибок управляющих инвесторы ежегодно теряют миллионы долларов.
Индексные Фонды и Индексное Инвестирование — pro et contra
К нему относится все виды вложений которые делаются на основе суждений о рыночной ситуации, о конкретном активе и его перспективах. Принимая решения о каждой сделке и по каждому действию мы стараемся поступать разумно и самым доходным для себя способом. Но по факту для среднего самостоятельного инвестора характерны ряд недостатков: нет диверсификации по активам, отраслям и странам, плохой выбор момента для сделки и неправильная оценка реальной ценности активов.
Можно все эти недостатки изжить, но для этого нужно очень много времени потратить на образование и опыт (эффект Моцарта о 10 000 часов никто не отменял, а это почти 5 лет по 40 часов в неделю без отпусков). Большая часть желающих не осилит этот путь до конца. Особенно с учетом, что даже если потратить все это время, то и в этом случае шанс переиграть рынок не так велик.
Об этом говорит статистика инвестиций в ПИФы, которые укомплектованы подготовленными профессионалами.
Как инвестировать в индексные фонды
Другими словами, на сегодняшний день наиболее популярными индексные фонды являются те, которые отслеживают S & P 500.
Есть, в буквальном смысле слова, сотни других фондовых индексов фондов, из которых можно выбирать. Рассматривая каждый из них выходит за рамки этого поста; но если вы хотите узнать больше о том, какие из них инвестировать в, просто Google “фондовые индексы фонды” и начать поиск.Когда дело доходит до фондовых индексов фондов, самый важный фактор, чтобы смотреть на это стоимость (ежегодные затраты управления и продаж нагрузки, если есть). Все индексные фонды, которые отслеживают один и тот же индекс должен дать вам тот же возвращение, так что стоимость является основным решающим фактором.
Это принято считать, что Vanguard (компания г Пугало в) является лидером по выгодной цене в индексные фонды.Если вы хотите начать с чем-то простым, вы не ошибетесь, выбирая самый большой индексный фонд всего, Vanguard 500 Index Fund, тот, который начал все это (Symbol: VFIAX).
Инвестиции в индексные фонды
В первую очередь инвестор должен понимать, на какой доход он рассчитывает, и какие затраты он может позволить себе понести. Кроме того, инвестор должен определить, на какой срок он хочет сделать инвестиции в индексные фонды. Как уже отмечалось выше, инвестирование в индексные ПИФы на короткий срок невыгодно – слишком велик риск, не соотносимый с уровнем ожидаемой прибыли.
После того, как инвестор ответит для себя на эти вопросы, он должен выбрать стратегию инвестирования. Для этого ему необходимо иметь базовый набор знаний о том, как правильно вкладывать капитал.
Для того чтобы снизить риск, инвестор может приобрести паи нескольких ПИФов. Такой подход читается наиболее грамотным при инвестировании в индексные фонды.
